【培訓(xùn)對(duì)象】
理財(cái)經(jīng)理

【培訓(xùn)收益】
■ 讓學(xué)員走出理財(cái)誤區(qū)，樹立科學(xué)的理財(cái)理念； ■ 讓學(xué)員能獨(dú)立完成財(cái)富管理建議書的制作與美化； ■ 讓學(xué)員真正理解財(cái)富的真諦與本質(zhì)，樹立正確的財(cái)富觀； ■ 讓學(xué)員認(rèn)識(shí)資產(chǎn)配置的重要性，運(yùn)用方法與策略為客戶制定合理的資產(chǎn)配置方案； ■ 讓學(xué)員能運(yùn)用投資組合調(diào)整策略，對(duì)客戶的投資組合進(jìn)行有效管理； ■ 讓學(xué)員能運(yùn)用財(cái)富傳承的三大法寶為高凈值客戶設(shè)計(jì)財(cái)富傳承方案，從而有效規(guī)避可能的風(fēng)險(xiǎn)。

 課程導(dǎo)入：達(dá)成共識(shí)，課程概述
破冰：全員參與，形成團(tuán)隊(duì)，落實(shí)課程規(guī)則
案例導(dǎo)入：從JACK看財(cái)富管理的重要性
第一講：財(cái)富管理-理念篇
一、認(rèn)清財(cái)富的本質(zhì)
1. 財(cái)富的真諦
案例分析：富翁的故事
2. 看懂財(cái)富的本質(zhì)
3. 什么是真正的富有？
案例分享：一封來自一位生命即將消失者的信
二、財(cái)富管理與財(cái)產(chǎn)管理
1. 財(cái)富管理與財(cái)產(chǎn)管理的區(qū)別
三、財(cái)富顧問的角色定位與專業(yè)素養(yǎng)
案例分享：香港亨達(dá)集團(tuán)財(cái)富管理中心的啟示
思考討論：金牌財(cái)富顧問應(yīng)當(dāng)具備什么的素質(zhì)？
四、走出誤區(qū)，樹立正確理念
1. 走出理財(cái)?shù)恼`區(qū)
案例分析：邁克爾·杰克遜理財(cái)?shù)膯⑹?br /> 2. 樹立正確的理財(cái)理念
1）理性投資--知己知彼 百戰(zhàn)不殆
2）長(zhǎng)期投資--巴菲特在中國(guó)也可以
3）價(jià)值投資--并非只有茅臺(tái)
4）組合投資--分散風(fēng)險(xiǎn)有技巧
5）策略投資--需要多大智慧？
案例分析：林教授七年百倍收益的訣竅
五、財(cái)富管理服務(wù)流程
1. 建立客戶關(guān)系
2. 收集客戶信息
3. 財(cái)務(wù)分析評(píng)價(jià)
4. 理財(cái)方案制作
5. 方案遞交實(shí)施
6. 維護(hù)調(diào)整方案

第二講：財(cái)富管理-市場(chǎng)篇
一、財(cái)富管理市場(chǎng)解讀
1. 財(cái)富管理市場(chǎng)現(xiàn)狀
2. 財(cái)富管理供給與需求分布與變遷
3. 財(cái)富管理市場(chǎng)未來十年的趨勢(shì)
二、高端客群的財(cái)富管理需求分析
1. 投資心態(tài)：穩(wěn)健化
2. 資產(chǎn)配置：多元化
3. 財(cái)富管理：專業(yè)化
第三講：理財(cái)產(chǎn)品投資分析
一、股票投資怎樣才能賺大錢？
案例分享：林先生七年百倍的財(cái)富神話
1. 股票投資理念是關(guān)鍵
2. 如何選擇成長(zhǎng)股？
3. 股票買賣時(shí)機(jī)的把握技巧
二、基金投資—讓專家?guī)湍憷碡?cái)
案例分享：基金理財(cái)?shù)恼T惑
1. 基金投資穩(wěn)賺法則--“重在選擇，貴在堅(jiān)持”
2. 如何選擇基金中的“雄基”
3. 經(jīng)濟(jì)周期與主題基金投資
三、外匯投資
案例導(dǎo)入：索羅斯與英鎊危機(jī)
1. 外匯的四種界定
2. 匯率的三種表示方法
3. 如何投資外匯？
四、黃金投資
案例導(dǎo)入：陳同學(xué)的實(shí)習(xí)惡夢(mèng)
1. 黃金投資投資的真的是黃金嗎？
2. 黃金價(jià)格還能走多遠(yuǎn)？
案例研討：中國(guó)黃金第一案

第四講：高端客群的風(fēng)險(xiǎn)分析
1. 婚姻分割
2. 生活保障
3. 安全保障
4. 債務(wù)連帶
5. 管理缺位
6. 公私不分
7. 家人內(nèi)斗
8. 巧取豪奪
9. 敗家子
10. 財(cái)產(chǎn)貶值
11. 下落不明
12. 法律變化
13. 預(yù)案缺失
14. 傳承落空
15. 傳承成本
16. 遺產(chǎn)稅

第五講：財(cái)富管理策略篇
一、資產(chǎn)配置實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值
1. 資產(chǎn)配置的本質(zhì)是風(fēng)險(xiǎn)管理
2. 資產(chǎn)配置是獲得穩(wěn)定收益的保證
案例分析：資產(chǎn)配置的貢獻(xiàn)
3. 高端客戶的資產(chǎn)配置策略
案例分析：房哥林先生的資產(chǎn)配置
二、保險(xiǎn)規(guī)劃保住財(cái)富安全
1. 三重境界：正確認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)
2. 有法可依：如何使用大額保單進(jìn)行財(cái)富傳承
3. 幸福屏障：保單與婚姻財(cái)產(chǎn)保護(hù)
4. 安全杠桿：保單傳承具的的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)
5. 保險(xiǎn)在財(cái)富傳承中的運(yùn)用案例及解析
三、家族信托滿足財(cái)富傳承
1. 家族信托--有錢人的游戲（“合法耍流氓”）
案例分析：默多克與鄧文迪離婚案的啟示
2. 家族信托的功能與優(yōu)勢(shì)
案例分析：奶茶妹妹有何權(quán)益？
3. 如何設(shè)計(jì)家族信托來保護(hù)財(cái)富
案例分析：王寶強(qiáng)可否利用家族信托防范財(cái)產(chǎn)被分
四、遺囑--幸福的宣言
案例分析：獨(dú)生子女為何不能繼承父母的房產(chǎn)
1. 四大功能：最基本的傳承工具
2. 太有缺陷：遺囑的五大弱點(diǎn)
3. 卻繞不開：遺囑雖不完美但不可少
4. 公證一下：到底是不是最好的選擇

第六講：實(shí)戰(zhàn)演練與點(diǎn)評(píng)
1. 客戶需求分析
2. 方案設(shè)計(jì)與陳述表達(dá)
3. 商務(wù)禮儀
4. 現(xiàn)場(chǎng)異議處理
5. 營(yíng)銷促成溝通等整體觀察
演練方式：理財(cái)經(jīng)理為現(xiàn)場(chǎng)“客戶”講解呈現(xiàn)理財(cái)方案
演練點(diǎn)評(píng)：
1. 小組互評(píng)
2. 老師點(diǎn)評(píng)
3. 評(píng)選優(yōu)秀方案予以獎(jiǎng)勵(lì)

金融碩士研究生導(dǎo)師
中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師

國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師高級(jí)考評(píng)員

國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師首席講師

理財(cái)規(guī)劃管理實(shí)戰(zhàn)專家

《經(jīng)濟(jì)評(píng)論》匿名審稿專家組成員

暨南大學(xué)金融學(xué)課程博士兼高級(jí)訪問學(xué)者

中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)特約講師、專家組成員

某市政府采購(gòu)中心評(píng)標(biāo)委員會(huì)專家組成員

華南理工大學(xué)/華南師范大學(xué)/中山大學(xué)特邀講師

曾任：香港康宏理財(cái)服務(wù)公司丨銷售經(jīng)理/金牌講師

曾任：浩霸集團(tuán)丨理財(cái)顧問

現(xiàn)任：廣東財(cái)經(jīng)大學(xué)丨金融碩士研究生導(dǎo)師

 

● 科研成果：主持或參與國(guó)家社科基金課題《基于利率期限結(jié)構(gòu)的中國(guó)貨幣政策研究》等7項(xiàng)省部級(jí)課題，在國(guó)家核心期刊《經(jīng)濟(jì)評(píng)論》（武漢大學(xué)主辦）《中央財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)報(bào)》等公開發(fā)表學(xué)術(shù)論文等20余篇。

● 20年高校教學(xué)經(jīng)驗(yàn)：20年專注《金融理財(cái)原理》、《綜合理財(cái)規(guī)劃》、《金融理財(cái)實(shí)務(wù)》、《個(gè)人理財(cái)理論與實(shí)務(wù)》等課程的研究和任教，7年專注為300名金融碩士研究生講授《財(cái)富管理》，且指導(dǎo)多屆金融碩士研究生，同時(shí)擔(dān)任大學(xué)生投資理財(cái)規(guī)劃大賽的指導(dǎo)老師，共獲獎(jiǎng)數(shù)超過30項(xiàng)，其中首屆及第二屆高等院校大學(xué)生投資理財(cái)規(guī)劃大賽共獲八項(xiàng)個(gè)人獎(jiǎng)、兩項(xiàng)團(tuán)體獎(jiǎng)、兩項(xiàng)優(yōu)秀指導(dǎo)教師獎(jiǎng)；多年來指導(dǎo)學(xué)生參加銀行從業(yè)資格考試、基金從業(yè)資格考試，通過率超90%。

● 15年企業(yè)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)：曾給中山大學(xué)、華南師范大學(xué)、華南理工大學(xué)和多家企業(yè)集團(tuán)講授《理財(cái)專業(yè)技能》、《綜合理財(cái)規(guī)劃案例分析》、《金牌理財(cái)規(guī)劃師的煉成術(shù)》等培訓(xùn)課程，其中所授的《金牌理財(cái)規(guī)劃師的煉成術(shù)》廣受學(xué)員歡迎，累計(jì)授課次數(shù)高達(dá)285場(chǎng)，受訓(xùn)總?cè)藬?shù)超過15000人，多次獲得企業(yè)返聘。曾為香港康宏理財(cái)服務(wù)公司近10名客戶提供理財(cái)規(guī)劃方案，為公司帶來業(yè)績(jī)?cè)龇?0%，在浩霸國(guó)際集團(tuán)任職期間，組織了中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)及集團(tuán)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)累計(jì)300人次以上，為企業(yè)培養(yǎng)了一批批優(yōu)秀的理財(cái)規(guī)劃師，增長(zhǎng)了公司30%的業(yè)績(jī)量。

部分授課案例：

▲為廣州農(nóng)商銀行、中國(guó)建設(shè)銀行廣東分行、中國(guó)建設(shè)銀行江門分行等多家銀行講授《金牌理財(cái)規(guī)劃師的煉成術(shù)》，合計(jì)課程場(chǎng)次達(dá)200多場(chǎng)，受訓(xùn)總?cè)藬?shù)超10000人。

▲ 為中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行陽(yáng)江、揭陽(yáng)、肇慶、中山、佛山、北海、玉林等分行講授《基金從業(yè)資格考證輔導(dǎo)》（7場(chǎng)）

▲ 為貴州某村鎮(zhèn)銀行、惠州某郵政銀行、廣州農(nóng)商銀行進(jìn)行銀行從業(yè)資格考試輔導(dǎo)（3場(chǎng)）

▲ 為新疆大學(xué)的MBA班講授《綜合理財(cái)規(guī)劃與案例分析》課程（3天）

▲ 為中國(guó)建設(shè)銀行廣東省分行講授《理財(cái)顧問（經(jīng)理）培訓(xùn)》課程（5天）

▲ 為國(guó)稅局廣州市開發(fā)區(qū)分局講授《個(gè)人（家庭）理財(cái)策略》課程講座（3場(chǎng)）

▲ 為中國(guó)建設(shè)銀行廣東省分行講授《理財(cái)技能培訓(xùn)》課程（6天）

▲ 為安盛保險(xiǎn)（香港）公司的內(nèi)地交流生講授《綜合理財(cái)》課程（1場(chǎng)）

▲ 為中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行惠州分行講授《財(cái)產(chǎn)分配傳承規(guī)劃》課程（1場(chǎng)）

▲ 為山西霍州煤礦集團(tuán)講授《個(gè)人投資理財(cái)策略》（1場(chǎng)）

▲ 為廣東省戒毒所三水第二戒毒所（警官）講授《防范風(fēng)險(xiǎn) 科學(xué)理財(cái)》課程講座（ 1場(chǎng)）

……

 

主講課程：

01-理財(cái)規(guī)劃師系列：

《金融理財(cái)規(guī)劃在保險(xiǎn)營(yíng)銷中的運(yùn)用》

《理財(cái)經(jīng)理理財(cái)規(guī)劃大賽》輔導(dǎo)

02-銀行培訓(xùn)系列：

《基金投資與營(yíng)銷策略》

《財(cái)富管理市場(chǎng)解讀與客戶財(cái)富管理配置》

《銀行高端客戶經(jīng)營(yíng)與資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)技巧》

《綜合理財(cái)規(guī)劃與案例分析》

• 新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的家庭財(cái)富管理——保險(xiǎn)財(cái)稅改制篇（客戶答謝會(huì)版）

   

  課程背景：2018年，中國(guó)經(jīng)濟(jì)處于轉(zhuǎn)型攻堅(jiān)期，深化改革也開始進(jìn)入深水區(qū)，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進(jìn)？這些即將來臨的稅務(wù)改革，對(duì)我們的財(cái)富管理有何影響？針對(duì)習(xí)書記提出的共同富裕，國(guó)家層面又在做哪些布置？本課程，即從解讀財(cái)稅政策改革為起點(diǎn)，結(jié)合..

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• 法商思維與財(cái)富智慧——保險(xiǎn)高凈值人群財(cái)富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時(shí)才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時(shí)才想起《繼承法》；● 不要在風(fēng)險(xiǎn)來臨時(shí)才想起保險(xiǎn)、信托、遺囑等工具；作為保險(xiǎn)客戶經(jīng)理需要對(duì)相關(guān)法律有全面的認(rèn)識(shí)，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識(shí)合理地運(yùn)用到客戶的身上，為客戶設(shè)計(jì)選擇全面到位的財(cái)富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負(fù)水平，本培訓(xùn)課程就是..

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• 新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的家庭財(cái)富管理——保險(xiǎn)時(shí)政熱點(diǎn)篇（客戶答謝會(huì)版）

   

  課程背景：2018年即是改革開放40周年，也是戊戌變法120周年，外有美國(guó)貿(mào)易戰(zhàn)時(shí)時(shí)緊逼，內(nèi)有改革深水區(qū)步步驚心，中國(guó)經(jīng)濟(jì)正處于一個(gè)偉大的變革轉(zhuǎn)型時(shí)期，貿(mào)易戰(zhàn)對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)如何影響？房產(chǎn)稅是否面臨加速落地？P2P爆雷潮后我們又該如何守護(hù)財(cái)富安全？本課程，即從解讀貿(mào)易戰(zhàn)走勢(shì)為起點(diǎn)，分析房地產(chǎn)市場(chǎng)、房產(chǎn)稅影響、P2P、股市等最新資訊形勢(shì)，揭示中國(guó)經(jīng)濟(jì)當(dāng)前..

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• 保險(xiǎn)財(cái)富管理之法律視野

   

  課程背景：當(dāng)我們和客戶溝通時(shí)候，談及法律問題，專業(yè)知識(shí)的缺乏讓我們談?wù)撽┤欢?，?dāng)我們艷羨業(yè)績(jī)高手分享價(jià)值客戶關(guān)注的財(cái)富傳承和資產(chǎn)保全的問題，能力的渴求寫在我的臉上,時(shí)間已經(jīng)到了2019年了，在這個(gè)金融市場(chǎng)快速發(fā)展的時(shí)代，在這個(gè)專業(yè)為王的大時(shí)代，必須要培養(yǎng)理財(cái)顧問，使其掌握財(cái)富保全與傳承的專業(yè)法律知識(shí)，具備為價(jià)值客戶提供專業(yè)服務(wù)能力，增加大額保單銷售..

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• 保險(xiǎn)財(cái)富管理之稅收籌劃

   

  課程背景：目前，中國(guó)經(jīng)濟(jì)處于轉(zhuǎn)型攻堅(jiān)期，深化改革也開始進(jìn)入深水區(qū)，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進(jìn)？這些即將來臨的稅務(wù)改革，對(duì)我們的財(cái)富管理有何影響？針對(duì)習(xí)書記提出的共同富裕，國(guó)家層面又在做哪些布置？我們將關(guān)注高端客戶關(guān)注的問題，對(duì)稅務(wù)問題進(jìn)行詳..

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• 保險(xiǎn)財(cái)富管理之資產(chǎn)配置

   

  課程背景：處于高速增長(zhǎng)的中國(guó)經(jīng)濟(jì)受歐美國(guó)家經(jīng)濟(jì)危機(jī)的拖累，出現(xiàn)了增長(zhǎng)放緩的態(tài)勢(shì)。企業(yè)深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動(dòng)搖著企業(yè)家的信心。中國(guó)當(dāng)前政策趨勢(shì)如何？2019年經(jīng)濟(jì)發(fā)展正確的解讀方式是什么？面對(duì)2019年我們對(duì)于市場(chǎng)的應(yīng)對(duì)策略是什么？2019年保險(xiǎn)行業(yè)又有怎樣的機(jī)遇？我們將關(guān)注高端客戶關(guān)注的問題，對(duì)當(dāng)前..

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