【培訓(xùn)對象】
理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富顧問

【培訓(xùn)收益】
● 掌握宏觀經(jīng)濟(jì)分析意義與分析的框架思路 ●掌握資產(chǎn)配置的方法與技巧 ● 針對不同客戶群體進(jìn)行財(cái)務(wù)特征分析并提出科學(xué)資產(chǎn)配置建議 ● 掌握資產(chǎn)配置建議書呈現(xiàn)與營銷技巧

課程導(dǎo)入：中國家庭資產(chǎn)配置常見問題

第一講：2023宏觀經(jīng)濟(jì)分析與大類資產(chǎn)配置策略
一、宏觀經(jīng)濟(jì)分析框架
1. 宏觀經(jīng)濟(jì)分析的意義
2. 宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析及解讀
3. 宏觀經(jīng)濟(jì)政策
4. 宏觀經(jīng)濟(jì)周期
5. 產(chǎn)業(yè)政策與行業(yè)分析
6、未來熱點(diǎn)行業(yè)分析（小組研討）
1）消費(fèi)板塊
2）醫(yī)藥醫(yī)療板塊
3）5G（互聯(lián)網(wǎng)）+板塊
4）土板塊
5）金融保險(xiǎn)板塊
6）環(huán)保板塊
7）新能源板塊
8）國企改革板塊
9）工業(yè)4. 0板塊
10）軍工板塊、芯片、人工智能、云計(jì)算、CPO……

二、2023年上半年經(jīng)濟(jì)和大類資產(chǎn)回顧
1. 國內(nèi)大類資產(chǎn)表現(xiàn)顯示經(jīng)濟(jì)預(yù)期由強(qiáng)到弱
2. 海外經(jīng)濟(jì)：衰退預(yù)期暫未兌現(xiàn)
3. 國內(nèi)經(jīng)濟(jì)開局現(xiàn)結(jié)構(gòu)性復(fù)蘇
4. 金融數(shù)據(jù)已經(jīng)不是經(jīng)濟(jì)的領(lǐng)先指標(biāo)
5. 出行恢復(fù)和經(jīng)濟(jì)整體趨勢的差異
6. 房地產(chǎn)刺激政策和效果
7. 通脹為什么沒起來
8. 居民存款意愿強(qiáng)于消費(fèi)意愿
三、23年下半年宏觀經(jīng)濟(jì)展望
1. 投資：困局仍待突破
2. 消費(fèi)：尋找新的支撐
3. 出口：預(yù)期有望上調(diào)
4. 通脹：物價(jià)溫和回升
5. 海外經(jīng)濟(jì)：高利率對經(jīng)濟(jì)的沖擊將逐步體現(xiàn)
四、23年下半年政策展望
1. 刺激政策的新特征
2. 下半年仍有可能進(jìn)一步降息
3. 中美經(jīng)濟(jì)周期的錯(cuò)位
五、23年下半年大類資產(chǎn)趨勢展望
1. 利率可能創(chuàng)新低的幾個(gè)有利環(huán)境
2. 股市：性價(jià)比較高

第二講：為什么要做資產(chǎn)配置
一、銀行角度----財(cái)富管理市場的競爭已經(jīng)發(fā)生深刻改變
1. 我們的優(yōu)勢與挑戰(zhàn)
2. 單一產(chǎn)品導(dǎo)向下的營銷現(xiàn)狀之局限
3. 如何實(shí)現(xiàn)從傭金到利潤再到價(jià)值的轉(zhuǎn)型
4. 客戶利益的回歸----提升客戶忠誠度的有效武器
二、客戶角度----如何和客戶談資產(chǎn)配置
1. 個(gè)人：高品質(zhì)生活、身價(jià)杠桿
2. 家庭：婚姻資產(chǎn)保全、家庭財(cái)富傳承
3. 事業(yè)：經(jīng)濟(jì)下行風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)周期風(fēng)險(xiǎn)、合伙人風(fēng)險(xiǎn)……

第三講：如何做好客戶資產(chǎn)配置
案例探討：醫(yī)生是如何營銷的？
一、資產(chǎn)配置的模型(原理)：標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)象限圖
二、資產(chǎn)配置的基本步驟
1. 基本思路：問診—把脈—講思路—開藥方—復(fù)診
2. 基本流程：
1）篩選客戶，邀約來行
2）溝通理念，了解需求
3）制作方案，配置資產(chǎn)
4）客戶確認(rèn)，風(fēng)險(xiǎn)聲明
5）實(shí)施建議，達(dá)成目標(biāo)
6）跟蹤效果，調(diào)整方案
3.資產(chǎn)配置建議書框架
1）市場狀況與趨勢分析
2）背景資料收集
3）客戶理財(cái)偏好
4）客戶現(xiàn)有資產(chǎn)分析
5）理財(cái)目標(biāo)和限定條件
6）管理建議與再平衡
7）產(chǎn)品/服務(wù)適配
8）方案評估與再平衡
9）風(fēng)險(xiǎn)提示與免責(zé)

第四講：核心客戶群體資產(chǎn)配置建議書制作案例分析
一、家庭資產(chǎn)配置建議書制作
現(xiàn)場互動：以三口之家馮先生家庭為例，按照資產(chǎn)配置流程及資產(chǎn)配置框架，為其家庭制作一份資產(chǎn)配置建議書。
二、我行核心客戶類型及其資產(chǎn)配置需求特征分析
1. 我行核心客戶類型
根據(jù)分組數(shù)量，分別對我行排行靠前的若干核心客戶類型進(jìn)行理財(cái)偏好與財(cái)務(wù)現(xiàn)狀進(jìn)行分析
2. 不同類型客戶資產(chǎn)配置需求特征分析
根據(jù)分組數(shù)量，分別對我行排行靠前的若干核心客戶類型進(jìn)行分析，抓住其財(cái)務(wù)特點(diǎn)，深挖其需求特征，制定有個(gè)性化的資產(chǎn)配置方案

第五講：資產(chǎn)配置建議書制作演練與呈現(xiàn)通關(guān)
工具分享：快速資產(chǎn)配置策略
案例演練：由老師準(zhǔn)備若干案例，通過隨機(jī)抽簽決定各小組所演練情景，由小組內(nèi)成員代表現(xiàn)場演練客戶開發(fā)營銷及資產(chǎn)配置過程，老師及觀察員進(jìn)行評價(jià)并提出改進(jìn)建議
促動技術(shù)：根據(jù)不同客戶群體選擇投資品種與金融產(chǎn)品搭配構(gòu)建的投資組合（根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好、收入水平、年齡等等） 

金融碩士研究生導(dǎo)師
中國注冊理財(cái)規(guī)劃師

國家理財(cái)規(guī)劃師高級考評員

國家理財(cái)規(guī)劃師首席講師

理財(cái)規(guī)劃管理實(shí)戰(zhàn)專家

《經(jīng)濟(jì)評論》匿名審稿專家組成員

暨南大學(xué)金融學(xué)課程博士兼高級訪問學(xué)者

中國注冊理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會特約講師、專家組成員

某市政府采購中心評標(biāo)委員會專家組成員

華南理工大學(xué)/華南師范大學(xué)/中山大學(xué)特邀講師

曾任：香港康宏理財(cái)服務(wù)公司丨銷售經(jīng)理/金牌講師

曾任：浩霸集團(tuán)丨理財(cái)顧問

現(xiàn)任：廣東財(cái)經(jīng)大學(xué)丨金融碩士研究生導(dǎo)師

 

● 科研成果：主持或參與國家社科基金課題《基于利率期限結(jié)構(gòu)的中國貨幣政策研究》等7項(xiàng)省部級課題，在國家核心期刊《經(jīng)濟(jì)評論》（武漢大學(xué)主辦）《中央財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)報(bào)》等公開發(fā)表學(xué)術(shù)論文等20余篇。

● 20年高校教學(xué)經(jīng)驗(yàn)：20年專注《金融理財(cái)原理》、《綜合理財(cái)規(guī)劃》、《金融理財(cái)實(shí)務(wù)》、《個(gè)人理財(cái)理論與實(shí)務(wù)》等課程的研究和任教，7年專注為300名金融碩士研究生講授《財(cái)富管理》，且指導(dǎo)多屆金融碩士研究生，同時(shí)擔(dān)任大學(xué)生投資理財(cái)規(guī)劃大賽的指導(dǎo)老師，共獲獎(jiǎng)數(shù)超過30項(xiàng)，其中首屆及第二屆高等院校大學(xué)生投資理財(cái)規(guī)劃大賽共獲八項(xiàng)個(gè)人獎(jiǎng)、兩項(xiàng)團(tuán)體獎(jiǎng)、兩項(xiàng)優(yōu)秀指導(dǎo)教師獎(jiǎng)；多年來指導(dǎo)學(xué)生參加銀行從業(yè)資格考試、基金從業(yè)資格考試，通過率超90%。

● 15年企業(yè)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)：曾給中山大學(xué)、華南師范大學(xué)、華南理工大學(xué)和多家企業(yè)集團(tuán)講授《理財(cái)專業(yè)技能》、《綜合理財(cái)規(guī)劃案例分析》、《金牌理財(cái)規(guī)劃師的煉成術(shù)》等培訓(xùn)課程，其中所授的《金牌理財(cái)規(guī)劃師的煉成術(shù)》廣受學(xué)員歡迎，累計(jì)授課次數(shù)高達(dá)285場，受訓(xùn)總?cè)藬?shù)超過15000人，多次獲得企業(yè)返聘。曾為香港康宏理財(cái)服務(wù)公司近10名客戶提供理財(cái)規(guī)劃方案，為公司帶來業(yè)績增幅10%，在浩霸國際集團(tuán)任職期間，組織了中國注冊理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)及集團(tuán)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)累計(jì)300人次以上，為企業(yè)培養(yǎng)了一批批優(yōu)秀的理財(cái)規(guī)劃師，增長了公司30%的業(yè)績量。

部分授課案例：

▲為廣州農(nóng)商銀行、中國建設(shè)銀行廣東分行、中國建設(shè)銀行江門分行等多家銀行講授《金牌理財(cái)規(guī)劃師的煉成術(shù)》，合計(jì)課程場次達(dá)200多場，受訓(xùn)總?cè)藬?shù)超10000人。

▲ 為中國農(nóng)業(yè)銀行陽江、揭陽、肇慶、中山、佛山、北海、玉林等分行講授《基金從業(yè)資格考證輔導(dǎo)》（7場）

▲ 為貴州某村鎮(zhèn)銀行、惠州某郵政銀行、廣州農(nóng)商銀行進(jìn)行銀行從業(yè)資格考試輔導(dǎo)（3場）

▲ 為新疆大學(xué)的MBA班講授《綜合理財(cái)規(guī)劃與案例分析》課程（3天）

▲ 為中國建設(shè)銀行廣東省分行講授《理財(cái)顧問（經(jīng)理）培訓(xùn)》課程（5天）

▲ 為國稅局廣州市開發(fā)區(qū)分局講授《個(gè)人（家庭）理財(cái)策略》課程講座（3場）

▲ 為中國建設(shè)銀行廣東省分行講授《理財(cái)技能培訓(xùn)》課程（6天）

▲ 為安盛保險(xiǎn)（香港）公司的內(nèi)地交流生講授《綜合理財(cái)》課程（1場）

▲ 為中國郵政儲蓄銀行惠州分行講授《財(cái)產(chǎn)分配傳承規(guī)劃》課程（1場）

▲ 為山西霍州煤礦集團(tuán)講授《個(gè)人投資理財(cái)策略》（1場）

▲ 為廣東省戒毒所三水第二戒毒所（警官）講授《防范風(fēng)險(xiǎn) 科學(xué)理財(cái)》課程講座（ 1場）

……

 

主講課程：

01-理財(cái)規(guī)劃師系列：

《金融理財(cái)規(guī)劃在保險(xiǎn)營銷中的運(yùn)用》

《理財(cái)經(jīng)理理財(cái)規(guī)劃大賽》輔導(dǎo)

02-銀行培訓(xùn)系列：

《基金投資與營銷策略》

《財(cái)富管理市場解讀與客戶財(cái)富管理配置》

《銀行高端客戶經(jīng)營與資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)技巧》

《綜合理財(cái)規(guī)劃與案例分析》

• 2020年電商格局與O2O營銷實(shí)戰(zhàn)秘籍

   

  【課程背景】2019年的雙11突破2684億的目標(biāo)，阿里巴巴集團(tuán)在*和香港上市的紅利，標(biāo)志著電商已發(fā)展到2.0時(shí)代，無論您做與不做，互聯(lián)網(wǎng)電商的渠道革命已經(jīng)來臨！銀泰+阿里：O2O能否拯救傳統(tǒng)百貨？銀泰百貨在群剛剛結(jié)束的雙11促銷中銷售額超過2億元，門店雙11銷售是去年銷售額的328%，線下增長速度超過線上。雙11當(dāng)天，門店共迎接90萬客流，是去..

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• 2021點(diǎn)爆保險(xiǎn)開門紅

   

  課程背景：保險(xiǎn)行業(yè)在黨中央，國務(wù)院的關(guān)懷下，近幾年來持續(xù)，穩(wěn)健的發(fā)展，2016年12月13日保監(jiān)會會議指出“必須全面落實(shí)保險(xiǎn)業(yè)姓保，保監(jiān)會姓監(jiān)“的要求以后，保險(xiǎn)行業(yè)進(jìn)入了治理整頓，健康轉(zhuǎn)型的新發(fā)展階段。隨著保監(jiān)會2017年134號，283號文件的下達(dá)與執(zhí)行，吹響了保險(xiǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)型沖鋒號。2017年，我國已超越日本成為僅次于..

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• 穩(wěn)發(fā)展 保民生 惠世界 ——2020年全國“兩會”精神全方位解讀

   

  一、2020年全國“兩會”簡介（一）“兩會”的由來與歷史發(fā)展（二）2020年全國“兩會”社會歷史背景透析（三）十三屆全國人大三次會議議程 二、2019年工作回顧（一）經(jīng)濟(jì)運(yùn)行總體平穩(wěn)（二）發(fā)展新動能不斷增強(qiáng)（三）改革開放邁..

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• 2021全國兩會與十九屆五中全會

   

  第一講：十九屆五中全會公報(bào)解讀一、1個(gè)重要判斷二、決勝全面建成小康社會取得的10方面決定性成就三、我國發(fā)展環(huán)境面臨的深刻復(fù)雜變化四、國際上的機(jī)遇和挑戰(zhàn)五、國內(nèi)的機(jī)遇和挑戰(zhàn)六、2035年要實(shí)現(xiàn)的9方面遠(yuǎn)景目標(biāo)七、“十四五”時(shí)期經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的6個(gè)方面主要目標(biāo)八、實(shí)現(xiàn)奮斗目標(biāo)的12方面具體舉措九、十九..

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• 數(shù)字化引領(lǐng)商業(yè)變革：德國工業(yè)4.0與中國制造2025

   

  1數(shù)字經(jīng)濟(jì)概述1.1數(shù)字經(jīng)濟(jì)的概念和內(nèi)涵1.1.1“兩化”到“三化”的認(rèn)知進(jìn)化1.2產(chǎn)業(yè)數(shù)字化概述和案例1.2.1數(shù)字化工業(yè)1.2.2數(shù)字化農(nóng)業(yè)1.2.3數(shù)字化商業(yè)1.2.4數(shù)字化金融業(yè)1.2.5數(shù)字化服務(wù)業(yè)1.3數(shù)字產(chǎn)業(yè)化概述和案例1.3.1軟件產(chǎn)業(yè)1.3.2云..

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• 2020新常態(tài)背景時(shí)代下的銀行零售營銷新思路與新方法

   

  第一講：新金融時(shí)期對商業(yè)銀行的深遠(yuǎn)影響一、中國金融L型未來走向1.銀行三十年變化與分水嶺2.2020年中國銀行業(yè)發(fā)展以及相關(guān)數(shù)據(jù)二、新金融對于傳統(tǒng)銀行三個(gè)影響方向1.支付業(yè)務(wù)2. 負(fù)債業(yè)務(wù)3. 資產(chǎn)業(yè)務(wù)三、中國幸福指數(shù)最高的銀行四、三大高危領(lǐng)域影響中國銀行零售產(chǎn)業(yè)1. 房產(chǎn)相關(guān)2. 地方/互聯(lián)網(wǎng)融資平臺3...

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